Property Times Новини

З 28 квітня 2020 року в Україні змінюються правила банківських переказів. Згідно з нововведеннями, тепер українцям при проведенні деяких банківських операцій доведеться проходити ідентифікацію та верифікацію. У НБУ уточнили, що нові правила банківських переказів почнуть діяти в рамках закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення».

Законом передбачено, що тепер банки зобов’язані здійснювати ідентифікацію та верифікацію платника і супроводжувати переказ коштів необхідним переліком даних по платнику і одержувачу.

Нові вимоги НБУ не поширюються на:

• оплату житлово-комунальних послуг;
• оплату податків, штрафів,
• інших обов’язкових зборів і платежів (незалежно від суми);
• сплату кредиту в сумі до 30 тис. грн;
• переказів для оплати товарів і послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу);
• всі готівкові перекази в межах України в сумі до 5 тисяч гривень;
• зняття коштів зі свого рахунку.

Які операції можна буде провести без ідентифікації і верифікації:

• переказ великої суми на банківський рахунок, наприклад, від продажу авто або нерухомості;
• перекази на банківські рахунки, які перевищують суму в 5 тисяч гривень (дивіденди, оплата праці, повернення боргу) — наразі ця сума розширена до 15 тисяч гривень;
• відкриття депозиту, сума якого значно перевищує підтверджені доходи.

Якщо банківський переказ за новим законом вимагає ідентифікації платника і одержувача, то в банку можуть зажадати: 

— податкову декларацію, 

— інформацію про клієнта, який зробив великий переклад або яким перевели велику суму грошей,

 — документи, які підтверджують джерело доходу (довідка про зарплату, акт виконаних робіт, документи про продаж майна і т.д.), для чиновників — декларація.